Un banco es una empresa financiera que se encarga de captar recursos en la forma de depósitos y prestar dinero, así como realizar la prestación de servicios financieros.
Para crear los bancos ingresas por la ruta: Nómina y RRHH electrónica – Procesos de Nómina – Parámetros de pago electrónico – Definición Bancos.
Al ingresar a esta opción el sistema te muestra la siguiente ventana:
Los datos que se deben diligenciar son:
- Código: corresponde a un consecutivo que asigna la empresa para la identificación del banco.
Importante: se recomienda asignar el mismo código establecido por la Superintendencia Bancaria a cada una de las entidades financieras.
- Nombre: digitas el nombre de la institución financiera que se está creando.
- Maneja banco para la empresa: esta opción se marca si la empresa tiene cuenta corriente o de ahorros en el banco que se está creando y desde allí se realizaran desembolsos pagando obligaciones a proveedores y/o empleados.
Importante: al NO marcar esta opción el sistema en forma adicional solo pregunta el estado del banco (Activo – Inactivo) y si el banco será usado en pago electrónico.
- Cuenta contable: en esta casilla es necesario digitar o hacer la búsqueda de la cuenta contable asignada en el P.U.C para el banco que se está creando.
- Documento: se debe seleccionar entre los documentos Tipo G – (Egreso) o Tipo L – (otros), en él se realizará la contabilización del desembolso de la nómina.
- Número del cheque inicial: digitas el número del cheque con el cual se iniciará la contabilización automática para realizar la programación de pagos.
Importante: este digito corresponde al número del consecutivo del cheque que registra la chequera del banco que se está creando.
- Estado (Activo): permite su utilización y visualización en informes.
- Cargos y descuentos: luego se habilita una nueva ventana:
En ella el sistema permite ingresar cuentas contables adicionales utilizadas para aplicar descuentos y/o cargos al valor a pagar.
Importante: se pueden ingresar hasta cinco cargos y cinco descuentos; los cuales se contabilizan en el momento de realizar la programación de pagos, generalmente para el pago de la nómina no se utilizan estos campos.
Allí el sistema solicita los siguientes datos:
- Descripción: nombre que te permite identificar el cargo y/o descuento que se está creando.
- Cuenta contable: digitas o haces la búsqueda de la cuenta en la cual se contabilizará el valor del cargo o descuento.
- Porcentaje del cargo y/o descuento a aplicar: es posible asignar un porcentaje que se aplicara a la base de cálculo.
Importante: primero es necesario definir los cargos, una vez registrada la información con el icono de la bandera se graba y a continuación el sistema permite iniciar la creación de los descuentos.
- Usa en pago electrónico: esta opción te permite que se efectué el pago a los proveedores o empleados por medio electrónico a través de los bancos. Al seleccionar esta casilla el sistema habilita opciones donde es necesario parametrizar los siguientes campos:
- Código Interno: es el código asignado al banco por la Superintendencia Bancaria a las entidades financieras.
- Oficina: corresponde al código de la oficina del banco donde se tiene la cuenta bancaria; estos son asignados por las Entidades Bancarias y es un campo de carácter informativo.
- Tipo de Cuenta: seleccionas si es de Ahorros o Corriente.
- Número de la cuenta: corresponde al número de la cuenta bancaria asignada por el banco a la empresa.
- Código institución financiera: este es un dato de carácter informativo. Se diligencia únicamente si el banco requiere de ésta información para la generación del archivo del pago electrónico y este debe ser suministrado por el banco.
- Nombre e identificación del titular: digitas el nombre y el Nit del responsable o titular de la cuenta bancaria, generalmente es la empresa.
- País y ciudad: haces la búsqueda o digitas los códigos del país y la ciudad en los que se efectuó la apertura de la cuenta. Estos deben estar previamente creados en Siigo.
- Genera Archivo:
- Detallado: al seleccionar esta opción el programa genera el archivo del pago electrónico detallando documento por documento.
- Agrupado: al seleccionar esta opción el programa genera el archivo del pago electrónico detallando el empleado.
- Corporación: seleccionas la descripción corta o abreviatura definidas en el programa para cada entidad financiera.
- Aplicación: en esta opción digitas como se va a realizar el pago electrónico a través de la cuenta bancaria.
Importante: el sistema te permite seleccionar si el pago que realizara el banco será:
– Inmediato (I)
– Al medio día (M)
– En la noche (N)
- Transacciones: seleccionar el concepto más usual para realizar la transacción electrónica. El sistema despliega una serie de conceptos definidos en el software.
Importante: los conceptos que habilita el sistema son:
- 220 – Pago a Proveedores
- 225 – Pago de Nómina
- 238 – Pago de Terceros
- 720 – Cuenta Mundial Proveedores
- 725 – Cuenta Mundial Nomina
- 738 – Cuenta Mundial Terceros